I tuoi dati
Cinque campi obbligatori, importi in euro. I valori già inseriti sono un esempio: sostituiscili con i tuoi.
Saldo dei conti più contanti, al netto del fido già usato.
Fatturato senza IVA.
Crescono con le vendite: materie prime, merci, provvigioni, trasporti, lavorazioni esterne.
Li sostieni anche senza vendere: affitti, stipendi, ammortamenti, assicurazioni.
Fatture emesse e non ancora incassate.
Facoltativi. Se li lasci vuoti, incassi e uscite mensili vengono stimati dai dati annuali.
Quanto entra in banca in un mese normale.
Fornitori, stipendi, rate, imposte in scadenza.
Il calcolo avviene nel tuo browser. I numeri non vengono inviati né salvati da nessuna parte.
La tua scheda
- 1
Cassa disponibile
60.000 €
il primo numero da guardare ogni mattina
- 2
Margine di contribuzione
40%
su ogni euro venduto restano 40 centesimi per pagare i costi fissi
- 3
Giorni medi di incasso
66 giorni
confrontali con le dilazioni che concedi: la differenza è ritardo
- 4
Fatturato di pareggio
375.000 €
sotto questa cifra sei in perdita · margine di sicurezza 25%
- 5
Mesi di autonomia
in crescita
gli incassi coprono le uscite: la cassa aumenta invece di diminuire · stimata dai dati annuali
Sono ordini di grandezza, non misure al centesimo. I crediti includono l'IVA e i ricavi no: i giorni di incasso reali sono quindi un po' inferiori. L'autonomia presuppone che incassi e uscite restino quelli di oggi. Conta più rifare la scheda ogni mese che renderla perfetta.